MONEY LAUNDERING LÀ GÌ

 - 

Nội dung chính

Làm ráng nào để rửa tiền rất có thể xảy ra trong tiền năng lượng điện tử?Làm gắng nào để ngăn chặn rửa tiền trong tiền năng lượng điện tử?

Rửa tiền (Money Laundering) là gì?

Rửa tiền (Money Laundering) là nỗ lực cố gắng làm cho tiền tìm được từ các vận động tội phạm trông hợp pháp. Cọ tiền trong tiền điện tử tuân thủ theo đúng các quy mô tương từ như so với tiền mặt. Thông thường, quá trình rửa chi phí được chia thành ba lớp.

Bạn đang xem: Money laundering là gì

*
Rửa tiền (Money Laundering) là gì?

Rửa tiền chuyển động như vậy nào?

Lớp trước tiên là quy trình đặt tiền phạm pháp vào khối hệ thống tài chính. Lớp thứ hai là quy trình che giấu, tìm phương pháp che giấu số tiền phạm pháp được chuyển vào hệ thống tài chính. Lớp thứ bố là quy trình tích hợp, địa điểm số tiền bất hợp pháp được rút ra với sử dụng cho những mục đích thông thường, quy trình này tích hợp hoàn toàn tiền vào khối hệ thống tài chính.

Làm nắm nào nhằm rửa tiền hoàn toàn có thể xảy ra trong tiền điện tử?

Những kẻ rửa tiền kỹ thuật số sử dụng rất nhiều công thế crypto tumblers/mixers tiền điện tử để đậy giấu số tiền phi pháp của họ. Một điểm sáng chung của tiền điện tử là chúng thiếu sự riêng tư. Điều này là do thông tin giao dịch thanh toán có sẵn công khai trên blockchain. Do đó, bộ trộn / trộn tiền điện tử được sử dụng để đậy giấu chi phí bất vừa lòng pháp.

Tumbler / mixer dấn tiền (thậm chí có thể không biết liệu tiền dành được mua thông qua các phương tiện phạm pháp hay không) kế tiếp chia nhỏ dại nó thành các lượng nhỏ dại hơn trong lúc trộn những đồng tiền lúc đầu với các đồng tiền không giống nhau.

Xem thêm: Tổng Hợp Cách Trị Tiêu Chảy Hiệu Quả, Tiêu Chảy Nên Ăn Gì Cho Nhanh Khỏi, Mau Lại Sức

Rửa chi phí trong tiền điện tử đang ra mắt ở đâu?

Theo report chống rửa tiền của CipherTrace, DeFi hiện là vai trung phong điểm thiết yếu của vận động tội phạm mặc dù đó là lừa đảo, hack, cọ tiền hay như là một số hoạt động tội phạm khác. Sự thay đổi sang DeFi phần lớn bên cạnh đó là do các biện pháp bảo mật được nâng cao hiện được tiến hành bởi các sàn giao dịch. Ví dụ: các sàn thanh toán giao dịch đã thắt chặt các quy trình xác minh cho các tài khoản bắt đầu và các giao thức kháng rửa tiền (AML). Hơn nữa, các cơ quan liêu thực thi quy định hiện có không ít thông tin với trang bị tốt hơn nhằm đối phó với chuyển động tội phạm tương quan đến tiền điện tử.

Điều gì khiến cho DeFi trở thành kim chỉ nam cho hoạt động rửa tiền trong tiền điện tử?

Do đó, cùng với tính mới tương đối của DeFi, nó sẽ trở buộc phải dễ bị hoạt động tội phạm vì một vài lý do. Đầu tiên, một vài giao thức DeFi có tác dụng bảo mật ko đầy đủ. Thứ hai, do đặc thù phi tập trung của chúng, những ứng dụng DeFi nên vật lộn với câu hỏi giám sát vận động trên căn cơ của chúng.

Làm nuốm nào để ngăn ngừa rửa chi phí trong tiền điện tử?

Quy trình AML

Rửa tiền rất có thể được chống chặn bằng phương pháp cài đặt một số quy trình xác minh và giao thức phòng rửa tiền (AML). Dưới đây là một lấy ví dụ như về quy trình AML được đem từ FINRA, một đội chức được cơ quan chính phủ Hoa Kỳ ủy quyền xử lý vấn đề phòng rửa tiền. Ví dụ này có liên quan vày sự shop để kiểm soát và điều chỉnh tiền năng lượng điện tử tương tự như như ngân hàng (như được hiển thị với những hướng dẫn được cập nhật vừa mới đây của FATF), và vì vậy nó biểu đạt những gì bạn ta có thể mong chờ từ một các bước AML.

Xem thêm: Cách Làm Sò Dương Nướng Mỡ Hành, Thơm Ngon Lạc Lối Về

Lực lượng Đặc nhiệm hành vi Tài chính (FATF) là gì?

FATF là cơ quan giám sát và đo lường tài chủ yếu chống cọ tiền và khủng ba toàn cầu. Họ là một trong những cơ quan tiền liên thiết yếu phủ đặt ra các tiêu chuẩn quốc tế để ngăn chặn chuyển động tội phạm. Gần đây, họ đang cập nhật hướng dẫn của họ cho những công ty xử lý tiền điện tử và tài sản ảo. Theo CoinDes, “nó trong khi được thiết kế để đưa nhiều phần ngành công nghiệp trẻ trung vào khuôn khổ giải pháp hiện có cho những ngân hàng”. Hướng dẫn update tập trung vào sáu lĩnh vực chính:

Làm rõ định nghĩa của VA (Tài sản ảo) và VASP (Nhà hỗ trợ dịch vụ tài sản ảo)Hướng dẫn về kiểu cách các tiêu chuẩn FATF áp dụng cho stablecoinHướng dẫn bổ sung về các rủi ro và các công cụ có sẵn mang đến các giang sơn để giải quyết các khủng hoảng rủi ro ML / TF so với các giao dịch ngang hàngHướng dẫn update về bài toán cấp phép và đk VASPHướng dẫn bổ sung cho khu vực công và tứ nhân về việc tiến hành “quy tắc du lịch”Nguyên tắc share thông tin và bắt tay hợp tác giữa các giám sát viên VASP

Kết luận

CipherTrace đã báo cáo rằng hoạt động tội phạm toàn diện và tổng thể liên quan mang lại tiền điện tử đã giảm so với những năm trước. Điều này đương nhiên bao hàm rửa tiền, điều đó có ý nghĩa sâu sắc khi ngành công nghiệp đã nâng cao các giải pháp bảo mật, giao thức AML và các bước xác minh. Ngoài ra, phòng ban thực thi luật pháp đã trở nên bao gồm ý thức hơn, được trang bị xuất sắc và nghiêm khắc hơn khi cách xử trí tiền năng lượng điện tử. Tuy nhiên, khi ngành công nghiệp tiếp tục mở rộng và đổi mới, nó phải tiếp tục duy trì các biện pháp bình an thích hợp để không biến lỗ hổng cho chuyển động tội phạm.